Lutte contre le blanchiment de capitaux et vérification de l’identité des clients
Dernière mise à jour : 26 juillet 2026
Chez Nieuw Horizon, nous nous engageons à maintenir les plus hauts standards d’intégrité, de transparence et de conformité réglementaire. Notre politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (AML – Anti-Money Laundering) et de connaissance du client (KYC – Know Your Customer) vise à protéger nos clients, notre institution et le système financier contre toute utilisation illicite de nos services.
1. Notre engagement
Nieuw Horizon applique des procédures rigoureuses afin de prévenir :
- le blanchiment de capitaux ;
- le financement du terrorisme ;
- la fraude financière ;
- l’usurpation d’identité ;
- toute activité susceptible de compromettre l’intégrité du système financier.
L’ensemble de nos procédures est mis en œuvre conformément aux réglementations applicables et aux meilleures pratiques internationales en matière de conformité.
2. Vérification de l’identité (KYC)
Avant l’ouverture d’un compte ou la fourniture de certains services, Nieuw Horizon procède à la vérification de l’identité de chaque client.
Selon la nature de la relation d’affaires, nous pouvons notamment demander :
- une pièce d’identité officielle en cours de validité ;
- un justificatif de domicile récent ;
- des informations sur l’activité professionnelle ;
- des informations relatives à l’origine des fonds lorsque cela est requis ;
- tout document complémentaire nécessaire à l’évaluation du dossier.
L’ouverture d’un compte reste conditionnée à la validation complète de cette procédure.
3. Surveillance des opérations
Afin d’assurer la sécurité de notre plateforme, Nieuw Horizon met en œuvre des dispositifs de surveillance permettant d’identifier les opérations inhabituelles ou présentant un niveau de risque élevé.
Certaines transactions peuvent faire l’objet de contrôles complémentaires avant leur exécution.
Dans ce cadre, des justificatifs supplémentaires peuvent être demandés au client.
4. Évaluation des risques
Chaque relation d’affaires fait l’objet d’une évaluation fondée sur différents critères, notamment :
- le profil du client ;
- la nature des services utilisés ;
- le volume et la fréquence des opérations ;
- les exigences réglementaires applicables.
Cette approche permet d’adapter nos mesures de vigilance en fonction du niveau de risque identifié.
5. Coopération du client
Le client s’engage à :
- fournir des informations exactes, complètes et actualisées ;
- transmettre les documents demandés dans les délais indiqués ;
- informer Nieuw Horizon de toute modification de sa situation susceptible d’avoir une incidence sur son dossier.
Le refus de fournir les informations nécessaires peut entraîner un retard dans le traitement des demandes, une limitation des services ou le refus d’établir ou de poursuivre la relation d’affaires.
6. Mesures de vigilance renforcée
Dans certaines situations présentant un risque accru, Nieuw Horizon peut appliquer des mesures de vigilance renforcée.
Ces mesures peuvent notamment inclure :
- une vérification complémentaire de l’identité ;
- des demandes d’informations supplémentaires ;
- une analyse approfondie de certaines opérations ;
- une surveillance renforcée de la relation d’affaires.
7. Refus ou suspension des services
Nieuw Horizon se réserve le droit de refuser l’ouverture d’un compte, de suspendre temporairement certains services ou de mettre fin à une relation d’affaires lorsqu’une situation présente un risque de non-conformité, de fraude ou de violation des obligations réglementaires.
Ces décisions sont prises dans le respect des dispositions légales applicables.
8. Protection des données
Les informations recueillies dans le cadre des procédures AML & KYC sont traitées de manière strictement confidentielle.
Elles sont utilisées uniquement pour satisfaire aux obligations légales, réglementaires et de sécurité de Nieuw Horizon, conformément à notre Politique de confidentialité.
9. Mise à jour des informations
Afin de garantir l’exactitude des informations détenues, Nieuw Horizon peut demander à ses clients de mettre à jour leurs documents ou leurs informations personnelles à tout moment au cours de la relation d’affaires.
Cette démarche contribue à maintenir un environnement bancaire sûr et conforme.
10. Contact
Pour toute question concernant notre Politique AML & KYC ou nos procédures de conformité, vous pouvez contacter notre équipe :
Nieuw Horizon
Avenida da Liberdade, 180
1250-146 Lisboa, Portugal
E-mail : support@nieuw-horizon.com
Site internet : https://nieuw-horizon.com